銀行職員合規(guī)的心得（通用8篇）

　　當我們受到啟發(fā)，對學習和工作生活有了新的看法時，常�？梢詫⑺鼈儗懗梢黄�心得體會，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學習、工作生活狀態(tài)。那么要如何寫呢？以下是小編幫大家整理的銀行職員合規(guī)的心得（通用8篇），歡迎大家分享。

　　銀行職員合規(guī)的心得1

　　合規(guī)教育有感？孟子曰：“不以規(guī)矩，不成方圓。”作為新入行的員工，我上的第一堂課就是如何規(guī)避風險。明白風險事件的關鍵點，熟悉掌握各項業(yè)務流程是作為一個工行員工最基本的素質(zhì)。所以在報道的第一天我就開始每天背誦十大違規(guī)操作、八大禁止、六禁一公開以及一類風險事件標準等一系列的準則，時刻提醒自己不能觸碰底線。

　　在認真觀看了十個風險案例之后，我結(jié)合這些準則進行了更深一步的了解。員工參與非法集資或民間借貸活動，謀取高額利益；

　　員工故意告知客戶虛假信息，誘使客戶進行錯誤投資或收受客戶利益，從事?lián)p害銀行利益的活動；

　　截留或調(diào)換客戶的電子銀行身份認證工具，盜用、挪用客戶資金；

　　員工違反人行利率和我行利率管理規(guī)定，擅自提高、降低利率，為本人或他人謀取利益。比對完這些風險事件，我深深的感覺到金融行業(yè)是一個高風險的行業(yè)，這些規(guī)章制度的修訂一定是從這些經(jīng)驗教訓之中得來的。這些慘痛的教訓教育了我，一定要知法守法，絕不觸碰道德和法律的.底線！銀行的業(yè)務多種多樣，需要一定的時間去學習。但在思想覺悟上，必須立刻提高，不能有一點馬虎。樹立內(nèi)控也是業(yè)務，安全也是收益，風險管理創(chuàng)造價值，正面規(guī)范、反面禁止，行為監(jiān)測規(guī)范處理。加強內(nèi)控管理對于現(xiàn)代金融企業(yè)十分必要，不僅要唱響口號還要落實到實處，作為一個員工，掌握業(yè)務技巧，加強業(yè)務能力，還要在這些能力的基礎上增強合規(guī)意識。**支行有很深的文化底蘊，大家目標一致，不斷奮進，在出現(xiàn)了風險事件之后進一步反思和加強自身的內(nèi)控管理，這對我們新入行的同志是壓力也是動力，我會積極響應基礎強化年活動，趁著機會不斷學習業(yè)務，提高自身的思想覺悟，加強黨性建設。

　　勿以善小而不為，勿以惡小而為之。如何從自身開始做起是我現(xiàn)在最應該思考的事情。為了達到對自身的要求，不斷加深自己的合規(guī)意識。我應該從以下幾點做起：

　　1、加強對員工一系列守則的背誦和抄寫。通過一遍一遍的機械記憶，使自己在違規(guī)事件來臨之前立刻得到精神上的共鳴。

　　2、加強學習業(yè)務能力�？嗑毣�本功，通過考取上崗資格證書，多方面了解業(yè)務，可以私下找到老員工進行交流，從經(jīng)驗和實際之中感受管控的重要性，在了解業(yè)務的同時提高思想覺悟。

　　3、認真學習《2021年度案件風險排查實施方案》。通過對最新的風險事件的分類，提高對風險事件關鍵點的把握，不斷加深自己的法律意識和道德意識。

　　只有嚴格按照規(guī)章制度辦事，認真研究業(yè)務和法律條文，才能明白什么能做，什么不能做，什么該做，什么不該做。按照“一筆一清”的原則專業(yè)辦業(yè)務，才能守好面對客戶的第一道關。合規(guī)教育已經(jīng)深入我心，我會一直堅持，不斷深化思想意識，讓意識變成行動，讓行動成為一種習慣。

　　塑合規(guī)工文化，做合規(guī)工行人。今天我為工行而驕傲，明天工行為我而自豪。我會為工行付出汗水和努力，來詮釋我的意義。

　　銀行職員合規(guī)的心得2

　　相信大家都知道“亡羊補牢”的故事，在此我不想贅述。我想聯(lián)系我行近幾年發(fā)生的重大信貸案件，尋找這個故事對銀行貸后管理工作的啟示。羊圈已經(jīng)破了，羊也丟了，牧羊人該做些什么呢？亡羊補牢，猶時未晚！同樣道理，案件已經(jīng)發(fā)生了，損失也產(chǎn)生了，銀行該做些什么呢？實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風險！我行組織開展“合規(guī)管理年”活動，就充分體現(xiàn)出分行領導“亡羊補牢”的重大決心。在合規(guī)管理的過程中，我們貸后管理人員應當做些什么呢？下面，我談談自己的一些想法。

　　一、認清貸后合規(guī)管理的重大意義

　　信貸風險是銀行面臨的主要風險之一，風險發(fā)生的背后是大量的違規(guī)行為和違規(guī)事實。貸款發(fā)放后，貸后管理人員不切實履行貸后管理職責，不及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號，就會導致信貸風險的發(fā)生，給銀行和個人造成重大影響。我就近期發(fā)生的重大信貸案件，就是由于部分貸后管理人員未重視貸后管理工作，未有效履行貸后管理職責。案件在一定程度上影響了我行的聲譽，給我行造成重大損失，也給相關責任人和他們的家庭帶來無法彌補的傷痛。案件發(fā)生后，我行形成大量不良貸款，直接造成數(shù)億元的損失，相關責任人也受到相應的處罰，被罰款、記過、降職、開除或判刑。

　　可見，在貸后管理過程中履行合規(guī)責任，真正做到合規(guī)管理，對于我行和貸后管理人員都具有重大意義。貸后合規(guī)管理，有利于我行有效防范信貸風險、健康發(fā)展信貸業(yè)務、穩(wěn)步推進股份制改革；也有利于貸后管理人員實現(xiàn)人生職業(yè)目標、構(gòu)建個人幸福家庭、建立和諧人際關系。

　　二、承擔貸后合規(guī)管理的責任

　　作為貸后管理人員，我們都知道貸后管理包括帳戶監(jiān)管、貸后檢查、風險預警、貸款風險分類、檔案管理、有問題貸款處理、貸款收回和總結(jié)等諸多方面，貸后管理的主體是客戶經(jīng)理和風險經(jīng)理，客體是信貸風險。那么，在貸后管理過程中，貸后管理人員怎樣才能盡到自己的責任，做到貸后合規(guī)管理呢？

　　首先，貸后管理人員應當牢固樹立合規(guī)管理責任意識。

　　與貸款發(fā)放前相比，銀行在貸后管理時對資金的控制變得困難，在信息的獲取方面處于被動。銀行信貸資金的.安全，直接取決于貸后管理人員能否牢固樹立合規(guī)管理責任意識，切實履行合規(guī)管理責任，獲取真實、有效的貸后管理信息。因此，客戶經(jīng)理和風險經(jīng)理要正確認識和處理好業(yè)務發(fā)展與風險防范的辯證關系，把貸后管理放在與貸前營銷同等甚至更高的位，從思想上樹立“重貸重管”的經(jīng)營觀念，提高合規(guī)管理責任意識。貸后管理人員只有牢固樹立合規(guī)管理責任意識，才能積極、主動、規(guī)范地履行貸后管理職責，落實貸后管理制度。

　　其次，貸后管理人員應當履行貸后管理職責。

　　目前，總、分行已經(jīng)建立了一整套貸后管理制度，并印發(fā)了一系列貸后管理文件，對貸后管理人員的職責提出了明確要求。貸后管理人員應當有效落實相關制度要求，切實履行貸后管理職責，做好貸后管理工作。

　　貸款發(fā)放后，客戶經(jīng)理作為貸后管理基礎信息的采集者，應當切實履行貸后管理職責�？蛻艚�(jīng)理應當按規(guī)定上交信貸檔案，做好CMS系統(tǒng)的維護工作，按月錄入財務數(shù)據(jù)，每半年進行貸款風險分類的認定，并對信用等級進行復測�？蛻舭l(fā)生首次、后續(xù)用款后，客戶經(jīng)理應在規(guī)定日期內(nèi)進行首次、后續(xù)跟蹤檢查；按規(guī)定頻次對客戶進行貸后定期檢查�？蛻艚�(jīng)理還應當關注擔保情況，定期對抵、質(zhì)押物價值進行復測，對保證人的基本情況、生產(chǎn)、經(jīng)營、財務管理狀況進行調(diào)查。在貸后管理過程中，客戶經(jīng)理還應當及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號，處理有問題貸款。貸款到期時，客戶經(jīng)理應當積極主動與客戶聯(lián)系，確保貸款按時收回，并對貸款加以總結(jié)。

　　在貸后管理過程中，風險經(jīng)理負有指導和監(jiān)督客戶經(jīng)理進行貸后檢查、風險預警等責任。對于客戶經(jīng)理在貸后管理過程中遇到的技術性問題，風險經(jīng)理要及時給予指導；對于客戶經(jīng)理貸后管理不及時、未按規(guī)定處理的，風險經(jīng)理要及時向部門經(jīng)理匯報，并按照領導的指示要求客戶經(jīng)理進行整改。風險經(jīng)理應當對客戶部門貸后管理情況進行監(jiān)督檢查，對重點管理客戶進行實地貸后檢查。此外，風險經(jīng)理還應當做好風險預警、貸款風險分類、檔案管理等其他貸后管理工作。

　　最后，貸后管理人員應當提高貸后管理技能。

　　掌握豐富的貸后管理知識是貸后管理人員履行貸后管理職責、落實貸后管理制度的保障。客戶經(jīng)理和風險經(jīng)理應當熟知并準確理解總、分行制定的貸后管理文件，正確運用總、分行開發(fā)的貸后管理系統(tǒng)和相關表格�？蛻艚�(jīng)理和風險經(jīng)理還應當掌握有效的溝通技能，通過與客戶及其內(nèi)部員工、上下游企業(yè)、競爭對手、用信銀行等的溝通，充分掌握企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營、財務、人事、信用等信息。與貸前調(diào)查和貸中審查一樣，貸后管理也要求相關人員具備一定的產(chǎn)業(yè)知識、行業(yè)知識、財務知識和文字功底�？蛻艚�(jīng)理和風險經(jīng)理應當能夠準確分析企業(yè)的財務報表和生產(chǎn)經(jīng)營情況，在對企業(yè)和貸款進行詳細調(diào)查的基礎上，撰寫貸后檢查報告，完整、翔實地反映企業(yè)和貸款的真實情況。

　　可見，只有重視貸后管理工作，落實貸后管理相關制度，才能夠真正實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風險，從而保證我行股份制改革的順利推進和個人職業(yè)生涯的順利發(fā)展。因此，貸后管理人員必須增強責任心和責任意識，做到對崗位、對自己負責，強化對信貸風險的認識，履行貸后管理職責，在發(fā)展信貸業(yè)務的同時有效防范和化解風險。

　　貸后合規(guī)管理，是我的責任，是你的責任，是每一個銀行員工的責任！對“我”負責，對“大家”負責，就是對我行負責、對事業(yè)負責、對家庭負責、對親人負責、對朋友負責！

　　銀行職員合規(guī)的心得3

　　合規(guī)是銀行所有員工的責任，樹立“合規(guī)人人有責”理念， 使合規(guī)成為我們郵政每位員工的行為準則和自覺行動，保證合規(guī)管理的貫 徹落實。作為一名一線負責人，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性。自己的一言一行都影響左右著支局的每一位員工，影響著每一位前來辦理業(yè)務的客戶，影響著公眾對郵政的認知。為此，一切要從自身做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，制度和文件規(guī)定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能踐踏“雷區(qū)”。同時要教育支局員工進一步增強法治 意識、制度意識，從正確的導向和良好的習慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)意識。

　　提高員工合規(guī)能力，就要求我們一切工作“從我做起、從一點一滴做起”，不斷提高業(yè)務知識水平，主動學習業(yè)務、學習各項規(guī)章制度，熟悉自己的崗位工作和業(yè)務，具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。全員共同去監(jiān)督不良行為， 共同去遏制違規(guī)行為的發(fā)生。嚴格按照規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到準確、快捷，保持文明規(guī)范的行為舉止，加強服務營 銷意識，應變、協(xié)調(diào)、推介能力，努力提高自身服務能力，挖掘潛在的優(yōu)質(zhì)客戶。工作態(tài)度認真，堅守工作崗位，業(yè)務精益求精。平時做好工作中的每一項細節(jié)，細致做好每一項日常履職，多梳理各業(yè)務流程中的風險點，結(jié)合所在崗位可能產(chǎn)生風險的環(huán)節(jié)，認真學習、防止風險的發(fā)生。

　　在日常工作中，要求大家在辦理業(yè)務時，絕不能有講人情，先辦后補，麻痹大意等有規(guī)不遵，有章不遁的現(xiàn)象存在。如果引起經(jīng)濟案件的發(fā)生，不僅使企業(yè)遭受聲譽風險和經(jīng)濟損失， 同時我們企業(yè)的一切努力都將功虧一簣！因此合規(guī)經(jīng)營絕不是說一說，或是寫在紙上就完了，而是要求我們每位員工用實際行動去做，只有全員都積極參與、認真履行職責才能達到。

　　加強學習各項規(guī)章制度，把制度學習和業(yè)務提升放在同等高度去對待開展工作，在制度下學習，在工作中提升，要求全體員工熟練掌握郵政儲蓄新的員工違規(guī)處理辦法的各項規(guī)章制度辦事，在日常工作中不斷總結(jié)學習，發(fā)現(xiàn)查找改正存在風險點，做到合規(guī)發(fā)展。

　　強化風險意識前移，日常工作中養(yǎng)成逐項排查，逐項分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風險的本領的習慣。

　　合規(guī)是一把雙刃劍，一邊督促我們在規(guī)定的范圍內(nèi)開展工作，為我們?nèi)粘９ぷ鞯?開展保駕護航，另一方面又在我們頭頂懸了一把利劍，設置了一個高壓線，讓我們處處驚醒，不敢逾越雷池半步，合規(guī)的開展，保證了我們職業(yè)生涯的順豐順水，更監(jiān)督了我們工作的成長開展。

　　雖然辦法對我們的要求更高，處理的手段和處罰的標準也更高，但是面對現(xiàn)階段金融形式的日新月異發(fā)展和不斷變換的社會風氣，更要求我們用更加規(guī)范嚴格的標準去要求我們自己，時時處處依法合規(guī)，做到盡職免責。

　　讓我們珍惜現(xiàn)有的工作、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀，具備良好的職業(yè)道德，遵章守法，主動合規(guī)，自覺履職，嚴防風險的發(fā)生，做一個合格的金融從業(yè)人。

　　銀行職員合規(guī)的心得4

　　業(yè)務發(fā)展和風險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。自從銀行誕生之日起，如何在發(fā)展的同時穩(wěn)步控制風險，成為了歷代銀行人實踐求索的目標。傳統(tǒng)的銀行風險有市場風險、信用風險和操作風險，隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險——合規(guī)風險的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風險在風險控制中具有基礎和核心的作用，合規(guī)風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。

　　一、建立合規(guī)風險管理的必要性

　　如果沒有相應的合規(guī)機制建設和合規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務管理的垂直化和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控，使銀行的內(nèi)部控制機制失效。我國的銀行業(yè)一直沒有將合規(guī)視為風險管理的一項活動，很多銀行還只是把合規(guī)風險板塊合并在法律部或者審計監(jiān)察部門，且具體事務只是按照相關監(jiān)管部門的要求進行，并沒有主動建立有效的合規(guī)管理機制，更沒有將合規(guī)作為一個重要的風險源來管理，長期以來合規(guī)一直不是銀行重點關注的風險領域。因此，國內(nèi)商業(yè)銀行建立長效合規(guī)風險管理機制勢在必行。

　　二、建立合規(guī)文化教育的重要性

　　合規(guī)風險管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度，也要求建立強力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機制。在這種氛圍及機制下，企業(yè)的各個層級的決策者在進行決策時能主動將企業(yè)風險控制以及合規(guī)管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進行決策的基本出發(fā)點。合規(guī)文化是合規(guī)風險管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風險。

　　風險無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導致風險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克·里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使這個號稱英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個事件的客觀原因是巴林銀行的管理規(guī)章出現(xiàn)了漏洞，而直接原因是交易員知道規(guī)章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，因此，合規(guī)文化不僅需要在制度上，更需要體現(xiàn)在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反。合規(guī)文化另一個重要特征是大眾性，即人人合規(guī)，讓合規(guī)的觀念和意識深深扎根于每一個從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營的每個流程和環(huán)節(jié)。近年來曝光的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說明合規(guī)文化我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要。

　　三、強化合規(guī)管理，培養(yǎng)合規(guī)文化

　　1、制定科學合理的制度，組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門

　　在合規(guī)管理中，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規(guī)風險管理的綱領和保障。制度必須能夠量化風險，明確責任，操作性強。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度，還可以通過分析各個部門和崗位的差異性和實際情況，制作崗位手冊和操作程序，細化操作過程中的風險，為每一個業(yè)務流程提供合規(guī)理論基礎。制度不應該是一成不變，要在實踐中不斷完善，修補各種因為發(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標準、處處都有嚴格紀律約束的良好氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為。同時，組建一個強有力的`合規(guī)部門，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規(guī)部門應該是專職、獨立，能夠不受干擾的進行工作，合規(guī)部門要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員，這些人員既要有相應的專業(yè)技能，又要熟悉銀行的經(jīng)營管理，既要有理論知識，又要有一定的實踐經(jīng)驗。合規(guī)部門的作用不僅體現(xiàn)在日常監(jiān)察中，更要參與到銀行的業(yè)務運行中來，時時梳理銀行的業(yè)務流程所涉及的規(guī)章制度，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障，為制度提供完善依據(jù)。

　　2、培養(yǎng)合規(guī)意識，克服被動心理

　　制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強化員工的合規(guī)思想和意識，才能實現(xiàn)“雙保險”。合規(guī)意識是銀行文化的重要組成部分，培養(yǎng)合規(guī)意識，不僅要倡導誠實、守信、正直的道德價值標準和行為操守準則，更要讓合規(guī)理念滲透到每個員工的思想中，讓員工認識到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都應參與合規(guī)管理并履行職責，而且高層管理人員要做好表率，強化決策和管理過程中的合規(guī)意識，并監(jiān)督各部門樹立合規(guī)經(jīng)營觀念。只有每個部門全員參與，自上而下都深刻認識“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。邯鄲農(nóng)行金庫竊案中，庫管員盜取現(xiàn)

　　金數(shù)千萬元，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移，因此犯罪分子同時發(fā)展了數(shù)名同犯，在不短的時間內(nèi)，整個銀行都沒有發(fā)現(xiàn)異常。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力，工作人員防范意識不強，為犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過程中，出現(xiàn)以人情代替制度，感情代替監(jiān)督的情況，那么規(guī)章制度就成為了一紙空談。

　　3、建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機制

　　要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機制，倡導自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。要實行責任認定細化，對每一次違規(guī)都要認定相關責任人，同時領導層要樹立正確認識，確保每一條制度、每一次通知都認真組織學習和認識，保證規(guī)章的傳達到位。銀行要建立正向激勵機制，將內(nèi)控管理成效與考評機制相結(jié)合，考核機制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風險有功者給予獎勵�？梢詫⒎e極探索和實現(xiàn)內(nèi)控的結(jié)果與各部門目標同時考核，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式，來引導和推動內(nèi)控管理目標實現(xiàn)。在績效考核之外，還要要制定另外的合規(guī)管理獎懲制度，建立合規(guī)質(zhì)量獎項，采用目標激勵、業(yè)績激勵以及物質(zhì)激勵等措施，激勵員工合規(guī)操作。對內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力，進而引導、督促員工對內(nèi)控執(zhí)行高標準的追求。隨著經(jīng)濟全球化的不斷增強，中國銀行業(yè)與國際接軌是大勢所趨，銀行合規(guī)風險管理的重要性越來越不容忽視。合規(guī)管理是風險管理的重要組成部分，只有落實到各業(yè)務條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機結(jié)合，才能減少各類不應有的風險。建設銀行合規(guī)風險管理的建設任重而道遠，需要每個建行人共同的努力。

　　銀行職員合規(guī)的心得5

　　在市行召開“守規(guī)矩、防風險、建設合規(guī)銀行”的專題會后，我深入學習了省聯(lián)社黨委書記、理事長李亞華同志的重要講話精神，深刻認識到在當前經(jīng)濟金融形勢下我們面臨的七大風險，深刻領悟到做為一名黨員干部必須嚴守五個規(guī)矩，深入了解了我行轉(zhuǎn)型發(fā)展為“三大銀行”的新目標。這份報告高屋建瓴，主題鮮明，目標明確，是今后一個時期我們?nèi)�省農(nóng)商行轉(zhuǎn)型發(fā)展的明燈和方向，使我受益匪淺，精神振奮，信心百倍。

　　一是嚴守規(guī)矩，提升黨性。作為一名服務基層的黨員干部，我遵守黨的政治紀律、政治規(guī)矩；維護組織的各項紀律要求；做到心中有戒、廉潔奉公；帶頭踐行社會主義核心價值觀，樹立崇高道德追求。我會以身作則，帶領熊口支行的全體干部員工堅決服從市行黨委領導，不折不扣貫徹落實市行黨委各項決策部署。

　　二是防控風險，查漏補缺。加強風險防控，堅守不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線，是全省農(nóng)商行面臨的重要任務。結(jié)合熊口支行的實際情況，我行將從信用風險、操作風險、案件風險等方面仔細篩選比對現(xiàn)階段存在的風險漏洞，查漏補缺。嚴把大額增量貸款準入關和大額風險貸款處置關；加強一線操作人員的業(yè)務培訓，嚴格執(zhí)行操作風險防控十三條，規(guī)范業(yè)務操作行為；加強案防教育，提高案防工作的針對性和有效性。

　　三是抓好合規(guī)，改革創(chuàng)新。這次在專題會上提出的“三大銀行”目標，不僅是省聯(lián)社領導通過深入調(diào)研和汲取經(jīng)驗提出的正確決策，更為我們今后的工作指明了方向，繪畫了藍圖。這一目標將合規(guī)文化與銀行建設緊密結(jié)合，從責任、合規(guī)、智慧三方面著手塑造出一個更有擔當、更規(guī)范和更創(chuàng)新的銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規(guī)建設，讓合規(guī)意識潛移默化在每個干部員工的內(nèi)心。

　　在今后的工作中，我會在行內(nèi)開展多種形式的合規(guī)教育，積極響應市行組織的合規(guī)主題征文、合規(guī)知識考試、合規(guī)主題演講等活動，帶動全體員工全身心參與，深化全體員工對合規(guī)政策、合規(guī)意識、合規(guī)職責和合規(guī)理念的.理解，充分認識到個人和單位的生存和發(fā)展都離不開合規(guī)，讓合規(guī)成為全體員工共同接受、共同遵守、共同維護、共同追求、共同信仰的思想行動自覺，爭做人人、事事、時時、處處合規(guī)的銀行，為潛江農(nóng)商行的發(fā)展做出積極貢獻。

　　銀行職員合規(guī)的心得6

　　最近，我行為倡導合規(guī)文化建設，通過案例再現(xiàn)，我深切感受到合規(guī)文化建設的重要性和必要性，感觸頗多。

　　一、增強職責意識，加強職責監(jiān)督

　　首先，我們應真正認識職責心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應時刻意識到自己所肩負的職責。不論業(yè)務是生疏還是熟練，不論業(yè)務是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對自己經(jīng)辦的業(yè)務審核不細，把關不嚴，不思不想不探究新的風險點，那么，潛在的風險可能已構(gòu)成，無心的閃失將釀成案件。我們務必時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很煩；我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失�！�

　　其次，職責心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責意識不強。案例中，有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見；對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示；更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責心不強，我們未能及時發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為；因為職責心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自己負責的同時同樣對他人負責，那么，我們相互監(jiān)督的制約機制就不是一句空話，實現(xiàn)平安建行的目標不會遙遠。

　　二、加強學習，提高自身素養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)操守

　　作為金融業(yè)的員工，業(yè)務學習固然重要，但思想覺悟的`提高道德品質(zhì)的升華更需要通過學習來保證。一方面，我們應自覺學習，學習內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為；多讀報多看新聞，學習好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守；在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。

　　三、身體力行，做合規(guī)文化建設的踐行者

　　作為會計督導檢查人員，首先，我就應認真學習業(yè)務，勤鉆研、多思考。其次，檢查工作細致、扎實，不走過場。檢查前，做到事先明確檢查資料、細想檢查方法；檢查中，人到心到，既動腦又動手，業(yè)務指導和業(yè)務檢查相結(jié)合；檢查后，對問題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。通過檢查督導，為我行會計核算的規(guī)范、核算水平的提升、風險防控盡綿薄之力。

　　銀行職員合規(guī)的心得7

　　在日常學習教育活動中，我深刻認識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實帶給強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解：

　　一、增強職責意識，加強職責監(jiān)督

　　首先，我們應真正認識職責心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應時刻意識到自己所肩負的職責。不論業(yè)務是生疏還是熟練，不論業(yè)務是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對自己經(jīng)辦的業(yè)務審核不細，把關不嚴，不思不想不探究新的風險點，那么，潛在的風險可能已構(gòu)成，無心的閃失將釀成案件。我們務必時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩；我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失�！�

　　其次，職責心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責意識不強。案例中，有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見；對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示；更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責心不強，我們未能及時發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為；因為職責心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自己負責的同時同樣對他人負責，那么，我們相互監(jiān)督的制約機制就不是一句空話，實現(xiàn)平安建行的目標不會遙遠。

　　二、加強學習，提高自身素養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)操守

　　作為金融業(yè)的員工，業(yè)務學習固然重要，但思想覺悟的'提高道德品質(zhì)的升華更需要透過學習來保證。一方面，我們應自覺學習，學習內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為；多讀報多看新聞，學習好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守；在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。

　　三、身體力行，做合規(guī)文化建設的踐行者

　　作為基層工作人員，首先，我就應認真學習業(yè)務，勤鉆研、多思考。其次，工作細致、扎實，不走過場。面對檢查時，做到事先明確檢查資料、細想檢查方法；檢查中，人到心到，既動腦又動手，業(yè)務學習和業(yè)務理解相結(jié)合；檢查后，對問題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。透過檢查督導，為我行的規(guī)范、核算水平的提升、風險防控盡綿薄之力。

　　銀行職員合規(guī)的心得8

　　一個行業(yè)的良好發(fā)展關鍵在于用人，如果用人不當，即使再制訂多么嚴密的規(guī)定法規(guī)，執(zhí)行不當，一切都等于零。所以這就要求我們廣大金融機構(gòu)所有的工作員工必須依法樹立合規(guī)的意識。端正自己的思想。在工作中嚴格要求自己，一切按規(guī)定辦事。

　　眾所周知，銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，整天與金錢打交道，因此我們在實際工作中一定會面臨著各種各樣的`誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發(fā)生，我們?nèi)沃囟�道遠。

　　作為一名中行員工，不僅應當具備一定的業(yè)務知識和能力，還應當有對法律的“敬畏”感；不僅僅應該做到懂法，更加應該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細節(jié)性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規(guī)經(jīng)營的理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項工作中。另一方面，必須要堅持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，真正使“合規(guī)精神”滲透到經(jīng)營管理的每一個環(huán)節(jié)，成為銀行企業(yè)文化的重要組成部分。

　　“不以規(guī)矩，不成方圓”。法律是我們應當遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠遠不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。

　　在今后的工作中，我會時刻謹記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結(jié)局。

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